資産運用

私のインデックス投資、目標アセットアロケーションを変更します!

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こんにちは。

4月にインデックス投資をはじめて丸5ヶ月がたちました。そろそろ、インデックス投資にも慣れてきました。そして、4月に適当に決めたアセットアロケーションを見直したくなってきました。

目標アセットアロケーション

アセットアロケーションに正解はない

アセットアロケーションは、自分のリスク許容度を基準に決定するもので、それぞれのリスク許容度は同じではないので、アセットアロケーションに正解というものはありません。私は、20代でリスクは比較的許容できる方なので生活防衛資金を除き株式100%での運用をすると決めています。

シンプルでわかりやすい方が良い

私は怠け者でめんどくさがりです。目標アセットアロケーションを設定してもそれを実現しなければなんの意味もありません。なので自分で管理可能なシンプルでわかりやすいアセットアロケーションにしなければなりません。

目標アセットアロケーションを変更

世界の時価総額を基準に

世界各国のPER・PBR・時価総額(毎月更新) |ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』」を参考にアセットアロケーションを変更します。

世界各国のPER・PBR・時価総額(毎月更新) |ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』世界の株式市場の時価総額は、先進国約90%、新興国10%となっておりこれを基準にアセットアロケーションを変更します。

私の目標アセットアロケーション

上記の資料を基にして、私の目標アセットアロケーションは以下のように設定しました。

スクリーンショット_2014_09_15_12_52

国内株式40%先進国株式50%新興国株式10%という配分とします。

ひとこと

以前から国内株式の比率を下げたいと思っており、今回実行することにしました。これからはこの目標アセットアロケーションに従って投資していきます。

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